選択型DC（確定拠出年金）とiDeCoのメリットを数字を使って徹底検証！【節税メリット編】
2017年1月から個人型確定拠出年金の加入対象者が拡大されたことを契機に、最近の政府による投資促進キャンペーンと相まって、確定拠出年金への注目度が増しています。 政府や金融機関のキャンペーンによれば、確定拠出年金に加入し…
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2018年7月
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我が家の資産運用
【キャッシュフローを公開】お金の流れを把握しよう
我が家では毎月の家計管理も将来の資産を形成する重要な要素と位置づけ、なるべくシンプルかつ正確な仕組みを構築しています。 また、家計は夫婦で取り組むべき作業という意思確認のもと、お互いに手間が少なく、かつ相互に確認が可能な…
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エクセルで資産の将来価値を求めよう FV関数、PMT関数を活用
以前、こちらの記事を執筆した際、今後30年間にわたり毎月20万円を積立投資した場合の信託報酬総額を計算しました。 今回は、これに関連し、エクセルを用いて将来の資産額を計算する方法について解説します。 FV関数をマスターし…
税金
たこ焼き脱税問題 脱税の対価を検証 重加算税の適用は？
Twitterをみているとこんなニュースが目に入ってきました。 大阪城公園の「たこ焼き店」が約1億3000万円の脱税容疑。経営側はなんと釈明した？ これは私のブログで取り上げないと！とすぐに思い立ちましたので、今回は脱税…
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為替ヘッジのメリット・デメリットは？為替ヘッジコストの行く先を解説
外国株式/債権ファンドに投資する際、為替リスクはつきものです。為替リスクをとることで、為替差益を享受できる可能性もあれば、為替損失を被る可能性もあります。 インデックス投資家は、（国を問わず）長期的な株式市場の伸長を信じ…
我が家の資産運用
家族のミッション・ビジョンを掲げよう
「ミッション」「ビジョン」という言葉をご存知ですか？ 「ミッション」は、「使命、目的、役割、存在意義」などの意味を持つ言葉で、「ビジョン」は「目標、志、方向性」などの意味を持ちます。 これらの言葉は主に企業経営において用…
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投資信託にかかる手数料は？信託報酬の影響を検証
投資信託を購入する際、皆さんは手数料をどれだけ意識していますか？特に運用期間が長期にわたるインデックス積立投資では手数料の多寡が将来のパフォーマンスに大きな影響を与えかねません。 今回は、信託報酬にかかる手数料を解説する…
マネー
我が家の資産運用ルールを公開！家計のB/Sに注目しよう
皆さんは資産運用におけるルールを決めていますか？ 長期の資産運用においては、適切なルールを策定し、愚直に、時には柔軟に変更しながらそのルールを順守することが重要です。 特に、私は提唱したいのは、毎月の家計ではなく、毎月末…
仕事術
会計事務所の仕事内容は？【中小規模事務所編】
私は新卒以来、一貫して会計事務所で勤務していますが、会計事務所の仕事といえば、皆さんは何を連想されるでしょうか？ 私が友人に説明する際は、ざっくり「税金の計算」や「税金のアドバイス」などと答えていますが、実はその業務内容…
仮想通貨
コインチェックのNEM流出問題 税金の取り扱いが明らかに
2018年1月、コインチェックより580億円相当のNEMが流出した事件に関連して国税庁よりタックスアンサーが公表されました。 タックスアンサーは、必ずしもコインチェックの件について直接言及しているわけではありませんが、タ…
