家計の決算報告をしてみよう【報告用テンプレートを公開】
2018年が終了した後、クレジットカードの請求等が確定したことにより、無事我が家の家計を締めることができました。 我が家では私が家計担当なので、毎月資産および収支の管理をしているのですが、せっかくなので夫婦で一年間の結果…
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選択型DC（確定拠出年金）とiDeCoのメリットを数字を使って徹底検証！【節税メリット編】
2017年1月から個人型確定拠出年金の加入対象者が拡大されたことを契機に、最近の政府による投資促進キャンペーンと相まって、確定拠出年金への注目度が増しています。 政府や金融機関のキャンペーンによれば、確定拠出年金に加入し…
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【キャッシュフローを公開】お金の流れを把握しよう
我が家では毎月の家計管理も将来の資産を形成する重要な要素と位置づけ、なるべくシンプルかつ正確な仕組みを構築しています。 また、家計は夫婦で取り組むべき作業という意思確認のもと、お互いに手間が少なく、かつ相互に確認が可能な…
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エクセルで資産の将来価値を求めよう FV関数、PMT関数を活用
以前、こちらの記事を執筆した際、今後30年間にわたり毎月20万円を積立投資した場合の信託報酬総額を計算しました。 今回は、これに関連し、エクセルを用いて将来の資産額を計算する方法について解説します。 FV関数をマスターし…
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為替ヘッジのメリット・デメリットは？為替ヘッジコストの行く先を解説
外国株式/債権ファンドに投資する際、為替リスクはつきものです。為替リスクをとることで、為替差益を享受できる可能性もあれば、為替損失を被る可能性もあります。 インデックス投資家は、（国を問わず）長期的な株式市場の伸長を信じ…
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家族のミッション・ビジョンを掲げよう
「ミッション」「ビジョン」という言葉をご存知ですか？ 「ミッション」は、「使命、目的、役割、存在意義」などの意味を持つ言葉で、「ビジョン」は「目標、志、方向性」などの意味を持ちます。 これらの言葉は主に企業経営において用…
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投資信託にかかる手数料は？信託報酬の影響を検証
投資信託を購入する際、皆さんは手数料をどれだけ意識していますか？特に運用期間が長期にわたるインデックス積立投資では手数料の多寡が将来のパフォーマンスに大きな影響を与えかねません。 今回は、信託報酬にかかる手数料を解説する…
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我が家の資産運用ルールを公開！家計のB/Sに注目しよう
皆さんは資産運用におけるルールを決めていますか？ 長期の資産運用においては、適切なルールを策定し、愚直に、時には柔軟に変更しながらそのルールを順守することが重要です。 特に、私は提唱したいのは、毎月の家計ではなく、毎月末…
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WealthNaviはじめました！DeTAXのメリットを徹底解説
サービス開始当初からずっと気になってはいましたが、多くのインデックス投資家と同様に高水準の手数料に尻込みし、WealthNaviの登録を見送っていました。 しかし、2018年5月16日～2018年8月31日までの期間限定…
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オススメ投資本 -お金は寝かせて増やしなさい-
今回の記事は、投資に役立つ書籍紹介です。紹介するのは、インデックス投資ブログ「梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー」著者である水瀬ケンイチさんにより2017年12月に発行された書籍「お金は寝かせて増やしなさい」です。 「お…
